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雷曼宣布破产,其他17位创始人却突然被马云召集

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雷曼宣布破产,其他17位创始人却突然被马云召集

原标题:10年前的今日,雷曼宣布破产,10年后,一部电视剧揭露倒闭真相~

  这18个创始人,终于在8年后见证了共同的巅峰时刻,并收获了丰厚的回报。

十年前的今天,2008年9月15日,房产抵押巨头、美国第四大投行,雷曼兄弟宣布申请破产保护。

  午餐时间。伴随着股价一路上扬,人们的兴奋仍丝毫未减。

1850年雷曼兄弟公司在亚拉巴马州(美国东南部,毗邻佛罗里达州)蒙哥马利市成立,158年后巨人轰然倒塌。

  但是,酒正酣,饭正香,言正欢,意正浓,其他17位创始人却突然被马云召集到了一个相对安静的房间里。

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  "现在,公司进入最危急状态!"他宣布。

近期,MIF总裁拉加德在回顾雷曼兄弟倒闭十周年的文章里写到:雷曼兄弟公司倒闭事件引发了金融体系中更大范围的挤兑,最终导致了系统性危机的爆发。

  大家不由得惊呆了。多年来,他们早已习惯了马云的"逆向思维",甚至"故弄玄虚"、"口出狂言",但是,在这样一个日子,宣布这样一件事,无异于一盆冷水浇向了熊熊火焰。这到底是怎么了?

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  这几乎是7年前的一幕的翻版。当时,创立一年多的阿里巴巴跟其他互联网公司一样发着"高烧",但在第一届"西湖论剑"之后,马云宣布公司进入了最危急状态。

总共有24个国家深受银行业危机之害,其中多数国家的经济活动至今仍未回归正轨。有研究表明,这次危机的发生将使普通美国人一生中的收入减少70000美元。

  最危急状态意味着什么?意味着阿里巴巴要依靠IPO当天融到的巨额资金,来支撑着度过一个漫长而寒冷的冬天。而阿里巴巴的近万名员工,则是在IPO3个月之后的员工大会上,才亲耳听到马云言之凿凿地疾呼:"冬天要来了,我们要准备过冬!"8个半月之后,2008年7月23日晚间,马云旧话重提,发布了题为《冬天的使命》的内部邮件,号召阿里巴巴全体准备"过冬"。

关于雷曼破产倒闭的分析有很多,相比于略显枯燥的长篇文章,纪录片、电影或许更适合回顾10年前的那场危机。

  当然,即便在当时,马云的说法并非无迹可寻。

例如,BBC纪录片《雷曼兄弟最后的日子》、好莱坞电影《大而不倒》、《大空头》等。

  2007年年初,花旗集团高级副总裁威廉·罗兹(William Rhodes)就曾预测称,"次贷危机即将到来。"话音未落,4月2日,美国第二大次级抵押贷款公司--新世纪金融(New Century Financial Corp)就宣布申请破产保护,裁员54%,这家公司面对来自华尔街174亿美元的债务束手无策。此后的7月10日,标准普尔降低了次级抵押贷款债券评级,全球金融市场为之大幅震荡。8月5日,最早受到次贷风暴冲击的美国第五大投行贝尔斯登解除了其联席总裁沃伦·J·斯佩克特(Warren J. Spector)的职务,3天后,贝尔斯登宣布旗下两只基金倒闭。

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  自此,次贷危机迅速席卷了华尔街,高管黯然下课的故事屡见不鲜:10月27日,素有"魔鬼总裁"之称的美林证券CEO斯坦·奥尼尔(Stan O'Neal)"决定马上退休"。而就在阿里巴巴IPO的两天前,58岁的花旗集团董事长兼CEO查尔斯·普林斯(Charles Prince)也黯然辞职。

其中,《雷曼兄弟最后的日子》、《大而不倒》是介绍雷曼兄弟倒闭细节的,而《大空头》讲述了几位眼光独到的投资鬼才在2007年美国次贷危机爆发前就看穿了泡沫假象,通过做空次贷CDS而大幅获益,成为少数在金融灾难中大量获利的投资枭雄。

  当时,更多的中国人只是认为,这些都是"别人家的故事",隔岸观火,看看热闹,是可以的。但是,这些与我们相隔十万八千里的大洋彼岸的事,能跟中国联系起来吗?在马云看来,当然能。

为何倒下的是雷曼?

  马云似乎天生就比别人嗅觉敏锐。这种嗅觉是从哪里来的呢?在早期即追随马云并曾做过其助理的金建杭看来,马云尽管没做到"读万卷书"(事实上他只喜欢读金庸的武侠小说),但却做到了"行万里路",而且,游走于全球的马云,经常接触的都是世界顶尖的人物,从他们那里,他可以获得别人无法获取的信息,以及对未来经济发展形势的判断。

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次贷即“次级按揭贷款”,次与高相对,指的是信用低,还债能力低的按揭贷款。

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style="font-size: 16px;">《大而不倒》剧照、美国总统小布什

在美国收入不稳定,甚至没有收入的人也能通过贷款购买一套房产,这样的贷款就叫作次级贷款。

这些贷款又被打包成各种债券销售,正常情况下这些债券中应该有65%是AAA级房贷,但现实是3A级房贷有限,银行和投行为了利润,有些债券中95%都是B级、C级房贷。

2006年,美国证券市场卖出了5000亿美元的房贷证券。

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《大空头》剧照

一旦风险来临,B级、C级房贷违约率上涨,这些债券瞬间崩盘。

2007年9月20日,贝尔斯登宣布5月底至8月底间公司账面资产缩水达420亿美元。

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《大而不倒》

2008年3月16日,摩根大通宣布以总价约2.36亿美元(每股2美元)收购贝尔斯登。

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而在2007年,贝尔斯登股价最高曾达到159美元。因为当时次贷火爆、贝尔斯登、雷曼这些重仓次贷的金融机构利润大幅增长。

贝尔斯登的规模并不大,从它被作价2亿多卖出就可以看出来,而且是被收购而非破产倒闭,所以贝尔斯登的倒下并没有让市场彻底丧失信心,真正击垮市场的是联邦政府放弃拯救巨无霸雷曼、雷曼倒闭。

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时任美联储主席伯南克

美国政府为何未拯救雷曼兄弟?

贝尔斯登倒下之后,更大的巨头,雷曼兄弟也岌岌可危。

2008年6月30日,雷曼兄弟公司股价已跌至2000年5月以来的最低点。

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《大而不倒》,理查·福尔德——雷曼董事长兼总裁

面对危机,雷曼董事长向前高盛集团董事长兼首席执行官、时任美国财政部长的保尔森求助。

保尔森拉来美联储主席伯南克、纽约联邦储备银行行长盖特纳、美国证监会主席考克斯。以及高盛首席执行官贝兰克梵、摩根大通CEO戴蒙、摩根斯坦利CEO约翰麦克,商讨如何拯救雷曼。

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从左至右依次为剧中保尔森、盖特纳、伯南克、考克斯

消息一出,市场认为联邦政府会出手拯救雷曼。在近期热播的TVB新剧——《再创世纪》中,2008年金融危机时,香港首富方松荫的儿子方孝聪因期权而大额亏损。

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《再创世纪》

当市场传出美国政府出手拯救房地美、房利美时,方孝聪笃定美国政府会继续拯救雷曼,以及整个次贷市场。

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《再创世纪》香港首富之子 方孝聪

于是方孝聪挪用公司大量资金“抄底”,希望能弥补亏损甚至大赚一笔。

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《再创世纪》香港首富之子 方孝聪

但事实却是在拯救雷曼的问题上,以保尔森为代表的联邦政府和华尔街并没有谈拢。

联邦政府希望华尔街其他金融机构收购雷曼,但华尔街要求联邦政府为雷曼提供担保,但联邦政府拒绝为雷曼提供担保。

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《大而不倒》

联邦政府拒绝为雷曼提供担保的原因,在《再创世纪》中也提到:

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《再创世纪》

在与华尔街谈崩之后,保尔森和雷曼将目光投向海外金融机构,首先是一家韩国金融机构,而且韩国的谈判代表还曾在雷曼工作过,但谈判因雷曼董事长理查·福尔德傲慢的态度而失败。

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